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KYC, onboarding digital e prevenção à fraude

Fintechs precisam onboardar clientes com velocidade, garantindo compliance regulatório e baixo índice de fraude — tudo em uma jornada 100% digital.

< 3s
tempo de decisão de KYC
-40%
redução de fraude no onboarding
1 chamada
para dossiê completo

Desafios do setor

Alto índice de fraude em onboarding digital sem verificação robusta de identidade
Exigências do Bacen para verificação de PEP e AML em clientes e sócios
Dificuldade em equilibrar velocidade de onboarding com profundidade de due diligence
Custo elevado de chargeback por aprovação de clientes de alto risco

Fluxo recomendado

Como montar o fluxo com os dados da Direct Data.

01
Cadastro do cliente
Cliente informa CPF/CNPJ no onboarding digital.
02
Verificação de identidade
Consulta Receita Federal PF/PJ para validar dados cadastrais e situação.
03
Checagem de sanções e PEP
Consulta AML, PEP, CNIA e listas OFAC para classificar risco regulatório.
04
Análise de crédito
Consulta Score QUOD, SCR Bacen e protestos para definir limite e perfil de risco.
05
Decisão automatizada
Motor de crédito recebe JSON e decide: aprovado, pendente ou recusado.
06
Monitoramento contínuo
Cliente aprovado entra em monitoramento — alertas automáticos para qualquer mudança relevante.

Produtos recomendados

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